مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تُعد إدارة المعاملات بين البنوك والشركات إطارًا تنظيميًا يعكس العلاقة المؤسسية بين القطاع المالي والقطاع التجاري. وتغطي هذه المعاملات الجوانب المتعلقة بالخدمات البنكية والتمويل المؤسسي والتسويات التجارية ضمن ضوابط قانونية وتنظيمية معتمدة. يركّز هذا البرنامج على النماذج المؤسسية لتنظيم التعاملات المصرفية مع الشركات والضوابط التشغيلية المرتبطة بالحسابات والتمويل وإدارة النقد. كما يتناول أساليب الهيكلة المؤسسية التي تضمن كفاءة المعاملات بين الطرفين ضمن سياقات الامتثال والاستدامة.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

التعرف على الأنظمة المؤسسية المنظمة لعلاقات البنوك مع الشركات.
تحليل النماذج التشغيلية لإدارة الحسابات والمعاملات التجارية.
تصنيف أدوات التمويل المؤسسي والضوابط المرتبطة بها.
تحديد الضوابط المؤسسية لتسويات المعاملات والالتزامات البنكية.
تقييم النماذج الرقابية لضمان سلامة الإجراءات المؤسسية في التعاملات البنكية.

الفئات المستهدفة:

موظفو العمليات المصرفية في البنوك التجارية.
مسؤولو الحسابات في الشركات الكبرى.
الموظفون العاملون في وحدات تمويل الشركات.
مدققو الامتثال المالي والمؤسسي.
المستشارون في المعاملات البنكية والتجارية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الإطار المؤسسي لعلاقات البنوك مع الشركات:

النطاق النظامي للتعامل بين المصارف والمؤسسات التجارية.
دور البنوك في دعم العمليات المالية للشركات.
تصنيف الخدمات البنكية المؤسسية حسب الأنشطة التجارية.
أُسس هيكلة العلاقات التعاقدية بين الطرفين.
آليات فتح الحسابات المؤسسية وضبطها إداريًا.

الوحدة الثانية:

إدارة الحسابات والمعاملات البنكية:

نماذج تنظيم الحسابات الجارية والادخارية للشركات.
المتطلبات المؤسسية لتوثيق وتحديث بيانات الحسابات.
دور الأنظمة الآلية في تنظيم المعاملات البنكية.
أنظمة الرقابة على حركة الحسابات المؤسسية.
المعايير المرتبطة بحفظ السجلات والإفصاح المالي.

الوحدة الثالثة:

التمويل المؤسسي وضوابط الاعتماد:

تصنيف منتجات التمويل المؤسسي وأغراض استخدامها.
شروط التأهيل للحصول على التسهيلات الائتمانية.
تقنيات تقييم الجدارة الائتمانية للشركات ضمن الإطار البنكي.
العلاقة بين الضمانات والالتزامات المؤسسية.
مؤشرات التوافق المؤسسي مع شروط التمويل.

الوحدة الرابعة:

تنظيم التسويات والتحصيل المؤسسي:

النماذج التشغيلية لتسوية المعاملات التجارية.
هيكلة أوامر الدفع وتحويل المستحقات.
آليات تنظيم عمليات التحصيل المؤسسي.
إجراءات المتابعة المؤسسية للذمم المستحقة.
مؤشرات ضبط التدفقات النقدية بين الطرفين.

الوحدة الخامسة:

الرقابة المؤسسية والامتثال البنكي:

الأنظمة الرقابية المؤسسية لضمان سلامة التعاملات.
ضوابط الامتثال في إدارة المعاملات البنكية.
نماذج التدقيق الداخلي المرتبطة بالحسابات المؤسسية.
العلاقة بين الامتثال والحد من المخاطر التشغيلية.
دور التقارير المؤسسية في دعم الحوكمة المصرفية.

إدارة معاملات البنوك والشركات