مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تشير المعايير الدولية لإدارة رأس المال والمخاطر المصرفية وفق بازل 3 و4 إلى الأطر التنظيمية التي وُضعت لتعزيز متانة البنوك وحمايتها من الأزمات المالية. وتركز هذه المعايير على ضبط نسب رأس المال والسيولة وتحسين آليات الرقابة على المخاطر الائتمانية والتشغيلية. يقدم هذا البرنامج الهياكل المؤسسية التي تميز هذه الإصلاحات المصرفية وتوضح دورها في تعزيز الشفافية والامتثال. كما يعرض النماذج التي تدعم استقرار الأنظمة المالية وتزيد من ثقة أصحاب المصلحة في القطاع المصرفي.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

تحليل المبادئ التنظيمية لاتفاقيات بازل 3 و4.
تقييم متطلبات رأس المال والسيولة في الأطر المؤسسية.
تصنيف أدوات إدارة المخاطر المصرفية وفق المعايير الدولية.
قياس أثر الامتثال بمعايير بازل على استقرار الأنظمة المالية.
تحديد التحديات المؤسسية لتطبيق بازل 3 و4 في البيئات المحلية والعالمية.

الفئات المستهدفة:

مدراء المخاطر في البنوك والمؤسسات المالية.
مسؤولو الامتثال والرقابة المصرفية.
المستشارون الماليون والقانونيون.
مدراء الخزينة ورؤساء الإدارات المالية.
أعضاء لجان التدقيق واللجان الرقابية في المؤسسات المالية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

المفاهيم العامة لاتفاقيات بازل:

الخلفية التاريخية لتطور اتفاقيات بازل.
الأهداف الاستراتيجية للإصلاحات المصرفية الدولية.
أطر تعزيز استقرار الأنظمة المالية.
دور لجنة بازل في تطوير المعايير الرقابية.
العلاقة بين بازل والحوكمة المصرفية.

الوحدة الثانية:

بازل 3 ومعايير رأس المال والسيولة:

أساليب تحديد نسب رأس المال وفق بازل 3.
أطر السيولة مثل LCR وNSFR.
هياكل الرقابة على نسب الرفع المالي.
أدوات التحوط ضد المخاطر الائتمانية والتشغيلية.
تأثير هذه المتطلبات على استراتيجيات البنوك.

الوحدة الثالثة:

بازل 4 وتطور المعايير الرقابية:

الاختلافات الجوهرية بين بازل 3 وبازل 4.
أساليب تقييم المخاطر الائتمانية في بازل 4.
نماذج تحديد الأوزان المرجحة للمخاطر.
الأبعاد التنظيمية لزيادة الشفافية في رأس المال.
أثر بازل 4 على متطلبات الملاءة المالية.

الوحدة الرابعة:

التحديات المؤسسية في تطبيق بازل:

صعوبات التطبيق في الأسواق الناشئة والمتقدمة.
التكلفة المؤسسية لتبني المعايير.
آليات التوازن بين الامتثال والمرونة التشغيلية.
دور التكنولوجيا الرقمية في تسهيل الامتثال.
تجارب البنوك العالمية في تطبيق بازل.

الوحدة الخامسة:

الأبعاد الاستراتيجية لبازل 3 و4:

انعكاسات بازل على استقرار النظام المالي العالمي.
دور المعايير في تعزيز ثقة المستثمرين.
آليات الربط بين الرقابة والشفافية المؤسسية.
تأثير بازل على استراتيجيات النمو المصرفي.
أطر دعم التنافسية في ظل الالتزام بالمعايير الدولية.