مقدمة البرنامج التدريبي:

تمثل الصكوك الإسلامية نموذجًا تمويليًا يتوافق مع مبادئ الشريعة، ويُستخدم في دعم الاستثمارات وتطوير المشاريع دون اللجوء إلى أدوات الدين التقليدية. ويستند هذا النموذج إلى عقود شرعية مثل الإجارة والمضاربة والمشاركة التي تضمن تقاسم العوائد والمخاطر. يركّز هذا البرنامج على الإطار المؤسسي والتنظيمي لإصدار الصكوك، وأسس تقييمها، وآليات إدارتها في الأسواق المالية. كما يستعرض الأبعاد القانونية والاقتصادية التي تحكم تداولها وضمان التزامها بالمعايير الشرعية المعتمدة.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

تصنيف الهياكل الشرعية المختلفة المستخدمة في إصدار الصكوك.
تحليل الأطر التنظيمية التي تضبط عمليات الإصدار والتداول.
تقييم النماذج الاقتصادية للصكوك ضمن سياقات تمويل المشاريع.
تحديد الأدوار المؤسسية للجهات المُصدرة والمراقِبة.
مراجعة المتطلبات الشرعية والامتثال في تداول الصكوك.

الفئات المستهدفة:

المتخصصون في التمويل الإسلامي.
مسؤولو الامتثال والرقابة الشرعية.
المحللون الماليون في المؤسسات الاستثمارية.
مسؤولو الخزينة وإدارة الأصول.
الموظفون العاملون في تطوير أدوات الدين الإسلامي.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الإطار الشرعي للصكوك الإسلامية:

الأسس الفقهية المعتمدة في إصدار الصكوك.
الفرق بين الصكوك والسندات من منظور شرعي.
نماذج العقود المستخدمة في تصميم الصكوك.
ضوابط الشفافية والعدل في الهياكل الشرعية.
العلاقة بين الشروط التعاقدية وأحكام الشريعة.

الوحدة الثانية:

النماذج المؤسسية لإصدار الصكوك:

الأطراف المشاركة في هيكلة الصكوك.
دور المؤسسات المالية والمصارف الإسلامية.
إجراءات إعداد نشرة الإصدار والتوثيق.
أطر التقييم الائتماني للصكوك.
دور الهيئات الشرعية في مراجعة الهياكل.

الوحدة الثالثة:

التصنيف الاقتصادي للصكوك:

الصكوك كأداة لتمويل المشاريع والبنية التحتية.
الفرق بين صكوك الإجارة والمضاربة والمشاركة.
دور الصكوك في تنويع مصادر التمويل المؤسسي.
محددات العائد والمخاطر في الصكوك.
العلاقة بين تصميم الصكوك والأهداف الاستثمارية.

الوحدة الرابعة:

تداول الصكوك وإدارتها:

الشروط النظامية لتداول الصكوك في الأسواق.
ضوابط السيولة والتسعير في الأسواق الثانوية.
العلاقة بين التداول والالتزام بالمعايير الشرعية.
نماذج حوكمة إدارة الصكوك بعد الإصدار.
العلاقة بين المستثمر والمُصدر خلال دورة الصك.

الوحدة الخامسة:

الامتثال الشرعي والتنظيمي:

المتطلبات الرقابية المعتمدة في إصدار الصكوك.
معايير هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI).
آليات التحقق من استمرارية الالتزام الشرعي.
دور الرقابة الشرعية الداخلية والخارجية.
مسؤوليات الجهات التنظيمية في ضمان الامتثال.

البنوك والخدمات المالية والمصرفية

الصكوك الاسلامية