مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يمثل الإشراف والرقابة على شركات التأمين ركناً أساسياً في استقرار النظام المالي وحماية حقوق حملة الوثائق. وتشير شركات التأمين إلى المؤسسات المالية التي تدير المخاطر عبر عقود تأمينية وتوفّر التعويضات عند وقوع الخسائر، مما يجعلها عنصراً محورياً في تعزيز الثقة الاقتصادية والاجتماعية. ويُمارس الإشراف من خلال أطر قانونية وتنظيمية تهدف إلى ضمان ملاءة هذه الشركات واستمراريتها في الوفاء بالتزاماتها. كما تسهم الرقابة في تعزيز الشفافية والانضباط المؤسسي ضمن الأسواق المالية. يقدّم هذا البرنامج هياكل متكاملة توضّح الأبعاد القانونية، التنظيمية، والرقابية في قطاع التأمين. كما يعرض النماذج المؤسسية التي تدعم الكفاءة والامتثال والحوكمة في هذا القطاع الحيوي.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

تحليل الأسس القانونية والتنظيمية للإشراف على شركات التأمين.
تقييم الهياكل الرقابية التي تدعم الاستقرار المالي والحوكمة.
تصنيف أدوات الرقابة المالية والمحاسبية الخاصة بشركات التأمين.
قياس دور الرقابة في حماية حقوق حملة الوثائق والمستفيدين.
تحديد الاستراتيجيات المؤسسية لتعزيز كفاءة الإشراف وضمان الامتثال.

الفئات المستهدفة:

مسؤولو الإشراف في الهيئات الرقابية المالية.
مدراء الامتثال والالتزام في شركات التأمين.
خبراء التدقيق الداخلي والرقابة المؤسسية.
المستشارون القانونيون في قطاع التأمين.
مدراء المخاطر وإدارة السياسات المالية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الأسس القانونية والتنظيمية لقطاع التأمين:

الإطار القانوني المنظم لعمل شركات التأمين.
المعايير الدولية الموجهة للإشراف مثل IAIS.
العلاقة بين الأنظمة المحلية والاتفاقيات الدولية.
المبادئ الأخلاقية في عمل شركات التأمين.
التحديات القانونية في بيئة التأمين الحديثة.

الوحدة الثانية:

الهياكل الرقابية والحوكمة في شركات التأمين:

النماذج المؤسسية لحوكمة شركات التأمين.
دور مجالس الإدارة واللجان الرقابية.
العلاقة بين الإدارة التنفيذية والهيئات الرقابية.
آليات الشفافية والإفصاح المالي.
متطلبات المساءلة في بيئة التأمين.

الوحدة الثالثة:

الرقابة المالية والمحاسبية على شركات التأمين:

مؤشرات الملاءة المالية ورأس المال المطلوب.
نظم التقارير المالية الخاصة بالتأمين.
آليات التدقيق الداخلي والخارجي.
أدوات تحليل الأداء المالي للشركات.
سياسات إدارة الاحتياطيات الفنية.

الوحدة الرابعة:

حماية حقوق حملة الوثائق والمستفيدين:

الأنظمة المؤسسية لحماية العملاء.
سياسات التعامل مع شكاوى العملاء.
معايير الشفافية في العقود التأمينية.
دور الرقابة في تعزيز الثقة بالسوق.
آليات إدارة النزاعات بين العملاء والشركات.

الوحدة الخامسة:

استراتيجيات تعزيز الإشراف والرقابة:

أدوات تقييم كفاءة النظم الرقابية.
استراتيجيات الحد من المخاطر النظامية في قطاع التأمين.
النماذج المؤسسية للتعاون بين الجهات التنظيمية.
دور التكنولوجيا الرقمية في دعم الرقابة.
أساليب تطوير الرقابة بما يواكب التحولات المالية.

التدقيق الداخلي وضمان الجودة

الإشراف والرقابة على شركات التأمين