مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعتمد التمويل المصرفي الإسلامي على مبادئ شرعية تهدف إلى تحقيق العدالة وتوزيع المخاطر من خلال أدوات تمويلية خالية من الفوائد الربوية وتعتمد على التبادل الحقيقي. ويتميز هذا النوع من التمويل بتنوع صيغ العقود وتعدد الأدوار المؤسسية وارتباطه الوثيق برقابة شرعية تحكم التوافق مع الضوابط الإسلامية. يقدّم هذا البرنامج تصورًا تنظيميًا لمجالات التمويل المصرفي الإسلامي، من حيث الأنشطة التمويلية والهياكل التعاقدية وضوابط الامتثال ونماذج التقييم.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

تصنيف صيغ التمويل الإسلامي المستخدمة في المصارف والمؤسسات المالية.
تحليل الهياكل التعاقدية للمنتجات التمويلية ضمن الإطار الشرعي.
التعرف على آليات التقييم المؤسسي لمخاطر التمويل الإسلامي.
مراجعة دور الرقابة الشرعية في ضبط عمليات التمويل.
تحديد العلاقة بين قواعد الامتثال والتصميم المؤسسي للتمويل الإسلامي.

الفئات المستهدفة:

موظفو المصارف والمؤسسات المالية الإسلامية.
محللو ومنسقو التمويل الإسلامي.
مسؤولو الامتثال الشرعي والحوكمة.
الموظفون العاملون في تطوير المنتجات المالية الإسلامية.
المستشارون في مجال التمويل الإسلامي.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

المفاهيم الأساسية في التمويل المصرفي الإسلامي:

تعريف التمويل الإسلامي وموقعه ضمن النظام المالي العام.
المبادئ الفقهية الأساسية التي تحكم التمويل.
الفرق بين التمويل الإسلامي والتمويل التقليدي.
طبيعة العلاقة بين الممول والمستفيد في العقود الشرعية.
أهداف التمويل الإسلامي في تعزيز العدالة وتوزيع المخاطر.

الوحدة الثانية:

صيغ التمويل الإسلامي المعتمدة:

الإطار المؤسسي ومجالات الاستخدام للمرابحة.
الإجارة والتمويل التأجيري.
المشاركة والمضاربةن ضوابط المشاركة في الأرباح والخسائر.
التورق المنظم والبيع الآجل.
مقارنة بين الصيغ المختلفة من حيث الهيكلة والالتزامات.

الوحدة الثالثة:

التقييم المؤسسي لعمليات التمويل:

مؤشرات التقييم المؤسسي للمنتجات التمويلية.
تقنيات تحليل المخاطر في صيغ التمويل الإسلامية.
العلاقة بين الضمانات والتمويل ضمن الإطار الشرعي.
آليات التصنيف المؤسسي للجهات المستفيدة.
العلاقة بين الأداء التمويلي والاستدامة المؤسسية.

الوحدة الرابعة:

الرقابة الشرعية على عمليات التمويل:

دور هيئة الرقابة الشرعية في المصارف الإسلامية.
معايير التوافق الشرعي للتمويل بحسب الهيئات الدولية.
تقنيات توثيق العمليات التمويلية وفق ضوابط الفتوى والمراجعة.
العلاقة بين الرقابة الداخلية والرقابة الشرعية.
النماذج المؤسسية لمتابعة تنفيذ المنتجات ضمن الإطار الشرعي.

الوحدة الخامسة:

الامتثال وتطوير منتجات التمويل:

سياسات الامتثال المؤسسي في التمويل الإسلامي.
الاعتبارات الشرعية في تصميم المنتجات المالية الجديدة.
الضوابط المؤسسية للتسعير والتقييم في التمويل.
التحديات المعاصرة التي تواجه تطوير المنتجات الشرعية.
دور الحوكمة المؤسسية في ضمان التوافق والشفافية.

البنوك والخدمات المالية والمصرفية

التمويل المصرفي الإسلامي