مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تعكس المسؤولية القانونية للبنوك في مجال الخدمات المصرفية التزامات مؤسسية تحكم العلاقة بين المصارف والعملاء ضمن أطر تشريعية وتنظيمية معتمدة. ويشمل هذا المجال القواعد القانونية التي تضبط إجراءات التعاقد المصرفي وحماية حقوق الأطراف والامتثال للأنظمة الرقابية. يركّز هذا البرنامج على النطاق القانوني لأنشطة البنوك ويتناول الالتزامات النظامية المرتبطة بالخدمات المصرفية وأثر الإطار القانوني في الحد من المخاطر وتعزيز الشفافية ضمن بيئة مصرفية خاضعة للرقابة المؤسسية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

تحديد الأسس النظامية التي تنظم العلاقة التعاقدية بين البنوك والعملاء.
تصنيف أنواع المسؤولية القانونية المترتبة على تقديم الخدمات المصرفية.
تحليل الإطار الرقابي الذي يحكم أداء المؤسسات المصرفية.
تقييم دور التشريعات المصرفية في حماية حقوق العملاء وتقليل النزاعات.
استخدام النماذج القانونية المرتبطة بالعقود المصرفية والامتثال التنظيمي.

الفئات المستهدفة:

المستشارون القانونيون في القطاع المصرفي.
مسؤولو الامتثال وإدارة المخاطر القانونية.
مدراء الفروع والخدمات المصرفية.
موظفو الشؤون القانونية في البنوك.
الموظفون المختصون في صياغة العقود المصرفية ومتابعة تنفيذها.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الإطار القانوني للعلاقة المصرفية:

الخصائص النظامية للعقود المصرفية.
التزامات البنوك تجاه العملاء في السياق القانوني.
أثر القوانين المصرفية على الإجراءات التشغيلية.
أُسس تنظيم العلاقة بين البنك ومصرفه المركزي.
القواعد العامة للترخيص والرقابة في النظام المصرفي.

الوحدة الثانية:

المسؤولية القانونية الناتجة عن الإخلال بالخدمة:

أوجه المسؤولية التعاقدية والتقصيرية في القطاع المصرفي.
الأخطاء الشائعة في تقديم الخدمات المصرفية.
مسؤولية البنك عن المعلومات المضللة أو غير الكاملة.
خطوات تحليل الحالات المرتبطة بسوء تنفيذ العمليات البنكية.
مبادئ التعويض والجزاءات النظامية.

الوحدة الثالثة:

الحوكمة والامتثال في البنوك:

العلاقة بين الحوكمة والمسؤولية القانونية في القطاع المالي.
المتطلبات المؤسسية لتقارير الامتثال.
أدوات الرقابة الداخلية ودورها القانوني.
دور لجان المخاطر في ضبط الالتزامات القانونية.
إجراءات التصعيد والتوثيق المؤسسي للمخالفات.

الوحدة الرابعة:

حماية العملاء والبيانات المصرفية:

الضوابط القانونية لحماية بيانات العملاء.
الأنظمة المنظمة للسرية المصرفية.
التزامات البنك عند التعامل مع الجهات القضائية والرقابية.
المعايير القانونية للعدالة والشفافية في التعاملات.
أساليب تقييم شكاوى العملاء في الإطار النظامي.

الوحدة الخامسة:

النزاعات المصرفية والإجراءات القضائية:

أنواع النزاعات المصرفية الشائعة ومصادرها.
وسائل حل النزاعات داخل البنوك.
تقنيات التوثيق القانوني ومراحله في النزاع المصرفي.
قواعد الاختصاص القضائي في القضايا المصرفية.
إجراءات التقاضي والتحكيم المصرفي.

البنوك والخدمات المالية والمصرفية

المسؤولية القانونية للبنوك في مجال الخدمات المصرفية