مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يمثل الاقتصاد والتمويل الإسلامي منظومة اقتصادية ومالية متكاملة تستند إلى مبادئ الشريعة الإسلامية، وتهدف إلى تحقيق العدالة الاقتصادية، وتعزيز التنمية المستدامة، وتنظيم المعاملات المالية وفق أسس أخلاقية ومؤسسية. وتتكامل هذه المنظومة مع الصيرفة الإسلامية، والاستثمار المتوافق مع الشريعة، وإدارة المخاطر، والحوكمة الشرعية، والتكافل، وأسواق رأس المال الإسلامية لدعم الاستقرار المالي والتنمية الاقتصادية. يستعرض هذا البرنامج مبادئ الاقتصاد والتمويل الإسلامي، وأدواته المالية، وأطره التنظيمية، ونماذج عمل المؤسسات المالية الإسلامية، والفروقات الجوهرية بينه وبين النظام المالي التقليدي. ويقدم منظورًا مؤسسيًا حول كيفية توظيف مبادئ الشريعة في بناء أنظمة مالية تحقق الكفاءة الاقتصادية، والشفافية، والاستدامة.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

التعرف على المبادئ الأساسية للاقتصاد والتمويل الإسلامي.
تقييم الأدوات والعقود المالية الإسلامية ودورها في الأنشطة الاقتصادية.
التمييز بين الأنظمة المالية الإسلامية والتقليدية من منظور مؤسسي.
تحليل الأبعاد الأخلاقية والاجتماعية والحوكمية للاقتصاد الإسلامي.
تحديد دور تقاسم المخاطر وحظر الربا في تعزيز الاستقرار المالي.

الفئة المستهدفة:

الموظفون العاملون في المصارف والمؤسسات المالية الإسلامية.
صناع السياسات والجهات التنظيمية والرقابية.
المستشارون في الشريعة الإسلامية.
الاقتصاديون والمحللون الماليون.

المحاور التدريبية:

الوحدة الأولى:

أسس الاقتصاد الإسلامي:

مفهوم الاقتصاد الإسلامي وأهدافه.
مبادئ العدالة والإنصاف وتقاسم المخاطر.
أُسس توزيع الثروة والتنمية الاجتماعية.
القيم الأخلاقية في النشاط الاقتصادي.
الفروقات بين الاقتصاد الإسلامي والاقتصاد التقليدي.

الوحدة الثانية:

المفاهيم الأساسية في التمويل الإسلامي:

أحكام الربا والغرر وأثرهما في المعاملات المالية.
مبادئ المشاركة في الربح والخسارة.
مفاهيم الحلال والحرام في الأنشطة المالية.
الزكاة وأثرها في التنمية الاقتصادية.
الوقف ودوره في الاقتصاد الإسلامي.

الوحدة الثالثة:

الأدوات والعقود المالية الإسلامية:

عقود المرابحة والمضاربة والمشاركة والإجارة والسلم.
هياكل الصكوك الإسلامية وأطرها التنظيمية.
مبادئ وآليات التكافل الإسلامي.
صناديق ومحافظ الاستثمار المتوافقة مع الشريعة.
المقارنة بين الأدوات المالية الإسلامية والتقليدية.

الوحدة الرابعة:

المصارف الإسلامية والحوكمة الشرعية:

نماذج عمل المصارف الإسلامية.
الفروقات بين الصيرفة الإسلامية والتقليدية.
دور هيئات الرقابة الشرعية.
الأطر التنظيمية والمعايير الدولية للتمويل الإسلامي.
التحديات والفرص في قطاع التمويل الإسلامي.

الوحدة الخامسة:

الأبعاد الأخلاقية والتنموية للاقتصاد الإسلامي:

العدالة الاجتماعية في الاقتصاد الإسلامي.
أخلاقيات المعاملات المالية.
الاستثمار والتمويل المسؤول وفق الشريعة.
دور الاقتصاد الإسلامي في الحد من الفقر وتعزيز التنمية.
الاستدامة الاقتصادية في ضوء مبادئ التمويل الإسلامي.

البنوك والخدمات المالية والمصرفية

الاقتصاد والتمويل الإسلامي