مقدمة عن البرنامج التدريبي:
تمثل إدارة الحسابات المدينة إحدى الوظائف المالية الأساسية التي تسهم في تعزيز السيولة، وإدارة الائتمان، وتحسين التدفقات النقدية، وضمان تحصيل المستحقات بكفاءة ضمن البيئات المؤسسية. ويجمع هذا المجال بين سياسات الائتمان، وإدارة الذمم المدينة، وتقييم مخاطر العملاء، وإجراءات التحصيل، والرقابة المالية، وإعداد التقارير لضمان الاستقرار المالي واستدامة الأداء. يستعرض هذا البرنامج الأطر الحديثة والمنهجيات المؤسسية لإدارة الحسابات المدينة، مع التركيز على إدارة الائتمان، ومتابعة التحصيل، والرقابة على الذمم المدينة في بيئات الأعمال الحديثة. ويقدم منظورًا مؤسسيًا حول تطوير منظومة متكاملة لإدارة الحسابات المدينة تسهم في تعزيز السيولة، والحد من المخاطر الائتمانية، ودعم الاستدامة المالية.
أهداف البرنامج التدريبي:
في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:
- تحليل أطر إدارة الحسابات المدينة وإدارة الائتمان.
- التعرف على سياسات الائتمان ومنهجيات تقييم مخاطر العملاء.
- استخدام أنظمة متابعة الذمم المدينة وإدارة التحصيل.
- تقييم آليات تسوية المنازعات وإدارة حسابات العملاء.
- استكشاف مؤشرات الأداء والرقابة المالية في إدارة الحسابات المدينة.
الفئات المستهدفة:
- أخصائيو الحسابات المدينة.
- مسؤولو الائتمان والتحصيل.
- المحللون الماليون والمراقبون الماليون.
- الموظفون المتخصصون في المالية والمحاسبة.
- الموظفون المختصون بإدارة التدفقات النقدية.
محاور البرنامج التدريبي:
الوحدة الأولى:
أسس إدارة الحسابات المدينة:
- وظائف الحسابات المدينة في الأنظمة المالية.
- دور الحسابات المدينة في إدارة التدفقات النقدية.
- هياكل المبيعات الآجلة والائتمان التجاري.
- تكامل الحسابات المدينة مع الأداء المالي.
- أثر إدارة الحسابات المدينة على السيولة.
الوحدة الثانية:
سياسات الائتمان وتقييم مخاطر العملاء:
- أطر سياسات الائتمان المؤسسية.
- منهجيات تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء.
- تصنيف المخاطر الائتمانية.
- حدود الائتمان وإدارتها.
- العلاقة بين الرقابة الائتمانية والمخاطر المالية.
الوحدة الثالثة:
متابعة الذمم المدينة وأنظمة التحصيل:
- أطر متابعة الذمم المدينة.
- طرق تحليل أعمار الذمم المدينة.
- نظم وإجراءات التحصيل.
- أنماط سلوك السداد للعملاء.
- العلاقة بين المتابعة وفعالية التحصيل.
الوحدة الرابعة:
إدارة المنازعات وحسابات العملاء:
- أطر إدارة المنازعات المالية.
- أساليب تسوية ومطابقة حسابات العملاء.
- قنوات الاتصال في عمليات التحصيل.
- منهجيات معالجة النزاعات المالية.
- أثر إدارة المنازعات على العلاقات مع العملاء.
الوحدة الخامسة:
أداء الحسابات المدينة والرقابة المالية:
- مؤشرات أداء الحسابات المدينة.
- أطر إعداد التقارير المالية.
- مواءمة الذمم المدينة مع التدفقات النقدية.
- الضوابط الداخلية في إدارة الحسابات المدينة.
- العلاقة بين الرقابة والاستقرار المالي.
