مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تشير التقنية البنكية إلى النظم الإلكترونية المستخدمة في تشغيل العمليات المصرفية وتنظيم الخدمات المالية ضمن بيئة رقمية مؤمنة. وتُعد هذه التقنية عنصراً أساسيًا في تطوير العمل البنكي الحديث، حيث تمكّن المؤسسات المالية من تحسين الكفاءة والامتثال والسرعة. يركّز هذا البرنامج على المفاهيم المؤسسية للتقنية البنكية، ويستعرض الهياكل الرقمية، أنظمة المعالجة المصرفية، والأطر المؤمنة التي تدعم التشغيل البنكي في بيئة رقمية. كما يتناول العلاقة بين التقنية البنكية والحوكمة والامتثال في البنوك التجارية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

التعرف على المفاهيم الأساسية للتقنية البنكية ودورها المؤسسي.
تصنيف الأنظمة الرقمية المستخدمة في تشغيل الخدمات البنكية.
تحليل العلاقة بين التقنية البنكية والامتثال التنظيمي.
تقييم البنى التحتية الرقمية التي تدعم المعاملات البنكية.
تحديد النماذج المؤسسية لحوكمة التقنية في القطاع المصرفي.

الفئات المستهدفة:

موظفو تكنولوجيا المعلومات في البنوك.
مسؤولو التشغيل البنكي والأنظمة الآلية.
مدققو الامتثال والحوكمة الرقمية.
محللو العمليات المصرفية.
الموظفون العاملون في إدارات تطوير الخدمات البنكية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الإطار المؤسسي للتقنية البنكية:

التعريف المؤسسي للتقنية البنكية.
العلاقة بين التحول الرقمي وكفاءة العمليات المصرفية.
دور التقنية في تحسين الخدمات البنكية التقليدية.
عناصر البنية المؤسسية للأنظمة البنكية.
نماذج التكامل بين الأنظمة التقنية والوظائف المصرفية.

الوحدة الثانية:

نظم المعالجة المصرفية:

التصنيف المؤسسي لأنظمة إدارة الحسابات.
نظم معالجة التحويلات البنكية والتسويات.
أنظمة البطاقات البنكية والربط المؤسسي.
نماذج إدارة بيانات العملاء والمؤسسات.
العلاقة بين أنظمة المعالجة والأداء التشغيلي.

الوحدة الثالثة:

الحوكمة الرقمية في البنوك:

أسس الحوكمة التقنية في المؤسسات المصرفية.
دور الأنظمة الداخلية في ضبط العمليات التقنية.
العلاقة بين الامتثال التقني والتعليمات الرقابية.
تقنيات ضوابط حماية البيانات والخصوصية في البنوك.
دور الحوكمة في تقليل المخاطر التشغيلية الرقمية.

الوحدة الرابعة:

البنية التحتية للأنظمة البنكية:

عناصر البنية التحتية لتقنية المعلومات في البنوك.
هيكلة مراكز البيانات والخوادم المؤسسية.
النماذج المؤسسية لتخزين واسترجاع البيانات.
نظم استمرارية التشغيل في البيئات الرقمية.
آليات المراقبة والتقييم للبنية التقنية.

الوحدة الخامسة:

الاتجاهات الحديثة في التقنية البنكية:

العلاقة بين الذكاء الاصطناعي والأنظمة البنكية.
أهمية استخدام التحليل الآلي في إدارة البيانات البنكية.
منصات الخدمات البنكية الرقمية والمؤسسية.
نماذج الرقمنة في الخدمات البنكية للأفراد والشركات.
التحديات المؤسسية المرتبطة بتبني الابتكار التقني.

البنوك والخدمات المالية والمصرفية

مبادئ التقنية البنكية