مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تعكس الرقابة الشرعية الإطار المؤسسي الذي يُنظّم توافق أعمال المصارف الإسلامية مع مبادئ الشريعة الإسلامية، بما يضمن التزام المنتجات والعمليات بالأحكام الفقهية المعتمدة. وتُعد هذه الرقابة أحد الأعمدة التنظيمية في الحوكمة المصرفية الإسلامية من خلال الهيئات الشرعية والآليات الداخلية للمراجعة والمتابعة. يركّز هذا البرنامج على النماذج المؤسسية للرقابة والهياكل التنظيمية والضوابط المعتمدة لضمان الانضباط الشرعي في البيئة المالية. كما يتناول العلاقة بين الرقابة الشرعية ومحددات الالتزام المؤسسي.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

التعرف على المفاهيم المؤسسية للرقابة الشرعية في البيئة المصرفية الإسلامية.
تحليل دور الهيئة الشرعية في الإشراف على العمليات والمنتجات.
تصنيف أدوات الرقابة الداخلية المرتبطة بضمان الالتزام الشرعي.
تحديد آليات التدقيق الشرعي وتوثيق قرارات الهيئات.
تقييم العلاقة بين الحوكمة المؤسسية والإطار الشرعي التنظيمي.

الفئات المستهدفة:

أعضاء هيئات الرقابة الشرعية.
مدققو الالتزام الشرعي.
مسؤولو الحوكمة في المصارف الإسلامية.
المستشارون في المالية الإسلامية.
الموظفون العاملون في الأقسام القانونية والشرعية بالمؤسسات المالية الإسلامية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الإطار المؤسسي للرقابة الشرعية:

التعريف المؤسسي للرقابة الشرعية ووظائفها.
الفرق بين الرقابة الشرعية والتدقيق الشرعي.
العلاقة بين الرقابة الشرعية ومتطلبات الحوكمة.
معايير مجلس الخدمات المالية الإسلامية (IFSB).
النطاق المؤسسي للرقابة الشرعية داخل المصارف.

الوحدة الثانية:

هيكلة الهيئة الشرعية:

التوصيف التنظيمي لأعضاء الهيئة الشرعية.
آليات تعيين واستقلالية الهيئة داخل المؤسسة.
العلاقة المؤسسية بين الهيئة ومجلس الإدارة.
أُسس تنظيم اجتماعات الهيئة وإصدار الفتاوى.
دور الهيئة في اعتماد المنتجات والعقود.

الوحدة الثالثة:

آليات التدقيق الشرعي:

النماذج المؤسسية للتدقيق الشرعي الداخلي.
إجراءات المراجعة الشرعية للعمليات المالية.
تقنيات توثيق الملاحظات ومتابعة القرارات الشرعية.
ضوابط فحص التزام المنتجات بمبادئ الشريعة.
العلاقة بين المدقق الشرعي والإدارات التنفيذية.

الوحدة الرابعة:

ضمان الالتزام الشرعي:

مؤشرات التوافق الشرعي للمنتجات والخدمات.
أساليب التحقق من سلامة العقود والعروض التمويلية.
ضوابط الإفصاح المؤسسي عن القرارات الشرعية.
كيفية إدارة المخاطر المرتبطة بعدم الالتزام الشرعي.
الهياكل المؤسسية لضمان الرقابة المستمرة.

الوحدة الخامسة:

الحوكمة الشرعية والامتثال المؤسسي:

عناصر الحوكمة الشرعية في المصارف الإسلامية.
كيفية تحقيق التكامل بين الأنظمة الداخلية والقرارات الشرعية.
دور التقارير الشرعية في تعزيز الشفافية.
نماذج الرقابة المؤسسية على الامتثال الفقهي.
العلاقة بين الحوكمة الشرعية والاستقرار التشغيلي.

البنوك والخدمات المالية والمصرفية

الرقابة الشرعية للمؤسسات والمصارف الإسلامية